審査がある理由

✔ 公式の答えは、口座を悪用した被害を防ぐため

よくある質問「口座開設になぜ審査があるのですか」。

✔ 法人の「事業の内容」の確認は、2013年4月から法律の決まり

犯罪収益移転防止法の改正です。

GMOあおぞらネット銀行のよくある質問（2025年8月1日更新）

「未公開株・社債購入などにおける詐欺事件や不法な商行為のために、金融機関口座を悪用した消費者被害が発生しております」

✔ 1号

名称と、本店などの所在地。

✔ 2号

取引を行う目的。

✔ 3号

法人の場合は「事業の内容」。

✔ 4号

会社を実際に動かしている人（実質的支配者）。

犯罪収益移転防止法 4条1項3号

「当該顧客等が法人である場合にあっては事業の内容」

✔ 2008年3月1日

犯罪収益移転防止法が全面施行。

✔ 2008年10月

国際的な審査（FATF）の結果が出て、顧客管理などの項目が「不履行」と評価される。

✔ 2013年4月1日

改正法が全面施行。「取引を行う目的」「事業の内容」「実質的支配者」が確認事項に加わる。

✔ 2016年10月1日

さらに改正法が全面施行。疑わしい取引の判断の方法などを整える。

✔ 2013年

法人の「事業の内容」の確認が法律の決まりに。

✔ 2018年

GMOあおぞらネット銀行がネット銀行を始める。

✔ 2026年

AI面談で、事業の中身を確かめる。

✔ 1994年生まれの銀行

日債銀信託銀行として設立。2018年にネット銀行へ（1本目）。

✔ 166円から100円へ

他行宛て振込手数料は、一律になってから3回下がった（2本目）。

✔ 最短即日はいつから？

2021年9月に「条件を満たせば」つきで登場（3本目）。

✔ AI面談が来た日

創業まもない会社を断ることが多かった（4本目）。

✔ 審査がある理由

法人の「事業の内容」の確認は、2013年からの決まり（5本目）。